Minha amiga é professora universitária, e colocou na sua rede social o espanto que teve ao tentar renovar o seguro do seu carro:
Na renovação do seguro do CARRO recebi alerta na análise e me solicitaram alguns documentos pessoais adicionais (até o contracheque). Adivinhem a causa: SEGURADO É UMA PESSOA POLITICAMENTE EXPOSTA.
Achei tão surreal, Alguém mais já recebeu isso?
Tempos estranhos mesmo…
O que é então, uma PEP?
“Segundo a resolução número 16 no artigo 1 – Parágrafo 1º do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), “consideram-se pessoas politicamente expostas os agentes públicos que desempenham ou tenham desempenhado, nos cinco anos anteriores, no Brasil ou em países, territórios e dependências estrangeiras, cargos, empregos ou funções públicas relevantes, assim como seus representantes, familiares e estreitos colaboradores”.
“As consequências de uma transação entre uma Pessoa Politicamente Exposta e uma empresa podem ser irrecuperáveis, haja vista que uma das partes pode estar envolvida com atividades ilegais.
Listamos quatro impactos que uma empresa pode sofrer ao se relacionar com uma PEP:
- Problemas legais;
- Privação de novas oportunidade de negócios e parcerias;
- Redução da receita, devido ao pagamento de multas e diminuição de novos negócios;
- Má reputação da empresa ou marca.
Buscando punir as atividades de corrupção, fraude e lavagem de dinheiro, as leis estão cada vez mais severas. Desse modo, as empresas precisam encontrar meios que as protejam desses riscos.
Destacamos os dois principais riscos que sua empresa corre se fazer negócio com uma pessoa politicamente exposta:
Riscos que envolvem informações fiscais, como a omissão de registros e patrimônio, além de possíveis fraudes relacionadas à tributação;
Riscos que envolvem informações financeiras, principalmente por resultar de transações com grande volume de dinheiro, cuja origem é desconhecida..
Como identificar uma PEP?
A relação entre empresas e pessoas politicamente expostas nem sempre é um problema. Entretanto, quando a primeira parte está envolvida em situações ilegais, sejam elas fraudes, lavagem de dinheiro ou corrupção, o seu negócio corre sérios riscos.
É de grande importância que seja realizada uma análise do perfil da PEP, além de ter a certeza de que ela possui a ficha limpa. Aconselha-se que qualquer empresa, de grande ou pequeno porte, faça uma investigação ao negociar com uma PEP.
Listamos as principais informações que devem ser analisadas ao se realizar qualquer tipo de transação com uma pessoa politicamente exposta:
- Informações fiscais e financeiras;
2.Envolvimento em fraudes e corrupções;
3.Participações societárias;
4.Envolvimento com trabalho escravo;
5.Financiamento ao terrorismo;
6. Histórico profissional.
Dessa forma, a empresa possui acesso a todas as informações que vão servir como base para a realização de um negócio.”
Alguém sabe informar por que os professores universitários (federais) se tornaram PEPs?
